Informes y dossiers
Dossiers de financiación, resúmenes bancarios y resúmenes mensuales automáticos, todos en PDF
Disponible desde el plan proAdemás de los KPIs que se consultan en pantalla, hay momentos en los que hace falta un documento cerrado: para presentar la operación a un banco, para justificar la capacidad de pago de un préstamo, o para repasar cómo fue el mes en la cartera. Zalach cubre estos tres casos desde la sección de Informes, con tres tipos de documento distintos que se guardan como borrador editable y se pueden recalcular y exportar a PDF cuando estén listos.
Los dossiers de inversión combinan bloques de portada, resumen ejecutivo, patrimonio y capacidad de pago —con la cuota estimada, el plazo y el DSCR de cada escenario de financiación— para presentar una operación con criterio financiero. Los resúmenes bancarios se centran en la relación de un propietario con sus inmuebles: ingresos, cashflow, intereses y amortización, con gráficos y tablas pensados para acompañar una solicitud de financiación.
Los resúmenes mensuales, por su parte, se generan automáticamente y recogen el estado de la cartera en el mes: morosidad, incidencias, movimientos de inquilinos, puntualidad de pagos y series de ingresos y gastos, todo en un único informe con fecha de generación.
Informes y dossiers, sin las herramientas adecuadas
Presentar una operación a un banco exige montar el dossier a mano
Sin una herramienta que junte ingresos, gastos, capacidad de pago y patrimonio en un documento único, preparar un dossier de financiación implica copiar cifras de varias pantallas a una presentación aparte.
No hay un resumen mensual recurrente de la cartera
Revisar cómo fue el mes —impagos, incidencias, altas y bajas de inquilinos, puntualidad de cobro— exige entrar en varias secciones distintas de la aplicación si no existe un informe que lo agregue todo.
Los informes viven en la cabeza del gestor, no en un documento exportable
Si el análisis de un inmueble o de un propietario no se puede convertir en PDF, compartirlo con un banco, un socio o el propio propietario obliga a explicarlo de palabra o recrearlo cada vez.
Así lo resuelve Zalach
Elige el tipo de informe que necesitas
Desde la sección de Informes se accede a tres pestañas: Dossiers de inversión, Resúmenes mensuales y Resúmenes bancarios, cada una con su propio listado y su botón para crear uno nuevo.
Genera el informe con los datos de tu cartera
Un dossier o un resumen bancario se crea como borrador editable, con los inmuebles y parámetros de financiación que definas; los resúmenes mensuales se generan automáticamente a partir de los datos ya registrados en Zalach.
Recalcula y revisa el contenido
Cada informe muestra su estado (borrador o finalizado) y su fecha de última actualización o de cálculo, para saber si el contenido que se va a exportar está al día.
Descarga el PDF listo para enviar
Una vez calculado, cada informe se puede descargar directamente en PDF con un solo clic, con nombre de archivo basado en el título del informe.
Todo lo que incluye
Dossiers de inversión con capacidad de pago
El bloque de capacidad de pago del dossier muestra el importe solicitado, la cuota mensual estimada, el plazo y el tipo de interés, junto con el DSCR y el cashflow de cada escenario financiero considerado.
Resúmenes bancarios por propietario
Un resumen bancario agrupa los inmuebles de un propietario concreto, con gráficos de alquiler, cashflow, intereses y amortización, pensados para acompañar una solicitud de financiación ante una entidad.
Resúmenes mensuales generados automáticamente
Cada resumen mensual recoge morosidad, incidencias, movimientos de inquilinos, puntualidad de pagos y series de ingresos y gastos del periodo, sin tener que recopilar esos datos manualmente.
Estado de borrador y finalizado
Los dossiers y resúmenes bancarios se guardan como borrador mientras se editan, y pasan a finalizado una vez calculados, distinguiéndose con una insignia visual en el listado.
Control de versiones de cada dossier
Cada dossier de inversión lleva un número de versión visible en el listado, para saber si el documento ha sido recalculado desde la última vez que se generó el PDF.
Exportación a PDF de cada informe
Dossiers, resúmenes bancarios y resúmenes mensuales se pueden descargar en PDF una vez calculados, listos para enviar por email o adjuntar a una solicitud sin retocar nada.
Preguntas sobre Informes y dossiers
El dossier de inversión combina portada, resumen ejecutivo, patrimonio y capacidad de pago para presentar una operación con criterio financiero; el resumen bancario se centra en los inmuebles de un propietario concreto, con foco en ingresos, cashflow, intereses y amortización.
Sí, se generan automáticamente a partir de los datos de morosidad, incidencias, movimientos de inquilinos, puntualidad y series de ingresos y gastos ya registrados en Zalach, sin necesidad de introducir nada manualmente.
Sí, cada dossier se guarda como borrador editable con su propio número de versión, y solo pasa a estado finalizado una vez se calcula y está listo para exportar.
Es el ratio de cobertura del servicio de la deuda: compara el ingreso operativo neto (NOI) con el servicio de deuda anual de cada escenario, para valorar si la operación soporta cómodamente la cuota del préstamo.
Sí, una vez calculados, tanto los dossiers de inversión como los resúmenes bancarios y los resúmenes mensuales se descargan en PDF con un solo clic desde su listado.
Está disponible desde el plan Pro de Zalach.
Funcionalidades relacionadas
Rentabilidad por inmueble
La rentabilidad real de cada inmueble en cartera, con sus ingresos y gastos ya registrados
Patrimonio consolidado
Inmuebles y otros activos, consolidados por entidad y por grupo, con el patrimonio neto siempre actualizado
Préstamos e hipotecas
La hipoteca de cada inmueble, con su efecto real sobre el flujo de caja y la rentabilidad apalancada
Control de gastos
IBI, comunidad, seguros y suministros de cada inmueble, con su coste anualizado en una sola pantalla
Descubre también estos informes se nutren de la rentabilidad calculada por inmueble.
Esta funcionalidad forma parte de nuestra gestión de patrimonio inmobiliario.
Convierte los datos de tu cartera en un informe listo para enviar
Prueba Zalach gratis y genera dossiers de financiación, resúmenes bancarios y resúmenes mensuales en PDF.
Empezar gratis →